Individuelle Vermögensverwaltung
Die Strategische Asset Allokation ist Ausgangspunkt unseres Investmentprozesses. Empirische Analysen haben gezeigt, dass rund 80% der Performance von gemischten Wertpapierportfolios aus der Strategischen Vermögensaufteilung resultieren. Hierbei identifizieren wir zunächst Chancen und Risiken in den einzelnen Vermögensklassen, z.B. bei Aktien, Anleihen, Immobilien, Rohstoffen etc. Darauf aufbauend legen wir die Strategische Asset Allokation unter Berücksichtigung der persönlichen Anforderungen des Kunden fest.
Regelmäßig finden Anpassungen bei Änderungen des Chancen-/Risikoprofils einzelner Vermögensklassen statt. Die Portfoliokonstruktion besteht aus der Synthese von Asset Allokation und Titelauswahl innerhalb der Vermögensklassen. Dabei erfolgt eine Diversifikation nach Regionen und Sektoren, wodurch das Risiko vermindert wird. Regelmäßig findet ein sog. Rebalancing des Portfolios statt. Beispiel Aktienquote: In Hausse-Phasen erhöht sich durch den Kursanstieg die Aktienquote des Portfolios quasi automatisch. Zwecks Wiederherstellung der ursprünglich vorgesehenen Aktienquote werden Aktien verkauft.
Diese antizyklische Vorgehensweise führt auf lange Sicht zu einer attraktiven Wertentwicklung der uns anvertrauten Gelder.
Ausschnitt aus »Love Parade« von Ralph Fleck (2006)
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Führende internationale Anleger, wie z.B. Harvard und Yale, legen rund 40% ihres Vermögens in außerbörslichen Investments an. Einige attraktive Vermögensklassen lassen sich anders nicht abbilden.
Wirkliche Portfolio-Diversifikation erfordert die Bemischung von solchen Investments. Diese entwickeln sich oftmals unkorreliert zum Aktienmarkt. Zu den außerbörslichen Beteiligungen gehören beispielsweise Geschlossene Fonds aus folgenden Bereichen:
- Private Equity/Venture Capital: Hier werden Firmenbeteiligungen an Unternehmen erworben, mit dem Ziel eines »Exits« nach einigen Jahren. Eine solche Anlage ist naturgemäß nicht liquide, aber dennoch höchst aussichtsreich.
- Geschlossene Immobilienfonds: Beteiligungsmöglichkeit an Gewerbe- oder Wohnimmobilien mit festen jährlichen Erträgen.
Ausschnitt aus »Frohe Ferientage II« von Norbert Bisky (2001)
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Weltweites Investieren mit Aktien, Anleihen, Fonds sowie ETFs.
In einem Strategiegespräch arbeiten wir Ihre Anlegermentalität heraus.
Unter Berücksichtigung der aktuellen Kapitalmarktsituation können wir dann aus drei Portfolios, die ein unterschiedliches Risikoprofil aufweisen, auswählen:
- Substanzorientiertes Portfolio (Aktienquote ca. 30%)
- Klassisches Portfolio (Aktienquote ca. 50%)
- Klassisches Portfolio Plus Alternative Investments (Aktienquote ca. 50% mit Multi-Asset-Ansatz)
Ausschnitt aus »Neue Zünder II« von Norbert Bisky (2004)
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